賺錢辛苦卻『手滑』留不住? 想用投資大錢生小錢,卻又怕不懂? 保險怕推銷、始終搞不清楚保障內容? 想統整財務,卻不知如何開始? 想提早退休,該如何實現財富自由?
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金融素養測驗,一分鐘『看穿』一生財商
『金融素養測驗』!理財成功第一步,認識金融素養重要性。『金錢教育』是一堂人生必修課(絕對不是選修)!俗話說開門七件事:柴米油鹽醬醋茶,每一件『開門事』都與金錢有關。換句話說,我們每天從早晨起床到晚上睡覺,一定會經歷的過程是:花錢。是的,每天不一定會工作賺錢,但一定會花錢。
貸款保險的常見陷阱
『貸款保險常見陷阱』朋友向某公司申請貸款,貸款業務A找來保經公司的業務B,聯手利用朋友不懂保險,要他買保險。貸款年期三年,貸款金額不高,保經業務卻要朋友買『20年期的終身壽險』,還說『繳一年就好,明年可以不用繳。』 你有遇過類似的話術嗎?
慘虧實錄! 上班族一年投資慘賠近百萬
好久好久不見的客戶,跟我約視訊開會,詢問財務規劃事宜。『對不起,我一直沒跟規劃師講,我把以前買的穩健資產,投到股票和基金,結果現在被咬住了』, 客戶很不好意思的在視訊裡說著。『你調動的資本大概多少?現值大概多少?』『200多萬,現在剩差不多120萬』
買錯保險,比不買還恐怖!
『癌症』,每年的前十大死因。絕大多數人透過保癌症險,來轉嫁未來患病時沈重的醫療花費。不過,還是要澄清一個常見的錯誤觀念~保險有買就好。