緣起
過去，總認為『理財』是件麻煩事。
儘管心中認為該好好管理財務，為自己創造被動收入，但金融工具那麼多，不知道該使用哪一種。同時許多號稱理財專家，也只是換個話術來包裝行銷手法，導致身邊出現一堆理財失敗案例。
不僅賠錢，更賠了寶貴時間。讓人根本不知道該從何做起。
想妥善管理財務，卻很無助！
同時，有效管理財務是每個人與每個家庭都該具備的重要技能，才能為人生累積財富。但根據台灣金融研訓院調查，台灣金融素養不足的人口比例竟高達近80%。
換句話說，絕大多數人在使用諸如股票、基金、保險、選擇權、房地產…這些金融工具，希望能夠從中獲利，但長期下來，卻反而容易讓財富暴露在虧損風險中。