先講結論～ 藍圖式財務規劃的目的，不是要讓你一開始就成為投資高手。而是要讓你清晰所有的資產現況，也學會如何正確的分配資產。透過進可攻退可守的佈局，循序漸進的學會累積財富。
好久好久不見的客戶，跟我約視訊開會，詢問財務規劃事宜。
『對不起，我一直沒跟規劃師講，我把以前買的穩健資產，投到股票和基金，結果現在被咬住了』， 客戶很不好意思的在視訊裡說著。
『你調動的資本大概多少？現值大概多少？』
『200多萬，現在剩差不多120萬』
『好，你接下來可以這樣作...... (交代注意事項)』
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老爹差點淚奔.....
單親爸爸，腳踏實地的老實人。他每次都說懂得不多，所以為了讓孩子有好一點的生活條件，只能自願在工廠上大夜班，因為夜間加給可以讓他薪水多一些。 2018年，他透過朋友轉介紹找到我，還抱著一堆奇奇怪怪的保單請我整理。在為他講解細節時，可以感覺出來他聽得很吃力～一方面是剛下大夜班，其實已經很累了，一方面是他真的對這些花錢買的工具十分陌生。 安排他作財務規劃，透過系統性整理，會清晰很多。但就這麼剛好，廠裡發生了些事，讓我們的固定碰面因此中斷。事後約見面也沒約成～ 只維持訊息聯繫著。
2020年接到詢問電話，他想知道可不可以跟同事一起買股票和基金。因為他安全性資產水位其實不夠高，所以我花了點時間講解，分析資產應該如何分配。
『65％放穩健，20％可以放在風險較低的基金，15％放股票練練手感』
但從今天視訊中可以知道，他沒有乖乖的聽我話，聽了身邊人的慫恿而ALL IN～難過，因為我知道他是個老實人，耳根子軟，容易被欺負。果然，還是發生了。
沒關係，再從基礎開始下功夫！重新建立完整的藍圖式財務規劃概念。 我相信，在資本市場繳完高額學費後，這次，會認真聽進去我的分析建議。